Política AML Última atualização: 13 de junho de 2023.
Para depósitos em dinheiro e saques em dinheiro. (Política AML Anti-Lavagem de Dinheiro de https://www.blackvegas.io)
Introdução: https://www.blackvegas.io
Objetivo da Política AML: Procuramos oferecer a maior segurança a todos os nossos usuários e clientes em https://www.blackvegas.io, implementando uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes. A razão por trás disso é provar que os dados da pessoa cadastrada estão corretos e que os métodos de depósito utilizados não são roubados ou usados por outra pessoa, contribuindo para o combate à lavagem de dinheiro. Também levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade e origem, diferentes medidas de segurança devem ser tomadas para a forma de pagamento e saque.
https://www.blackvegas.io também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de ML (Lavagem de Dinheiro), incluindo a disponibilização dos meios apropriados.
https://www.blackvegas.io está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes e conformidade da UE e exige que a administração e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.
O programa AML de https://www.blackvegas.io é projetado para ser compatível com:
- UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais.”
- UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos.”
- UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.
- UE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro, limitação do uso de dinheiro.”
Definição de lavagem de dinheiro:
- A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividades criminosas ou de participação em tais atividades, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa que esteja envolvida no crime a evitar as consequências legais de suas ações.
- A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, fonte, localização, disposição, movimento, direitos com relação a, ou propriedade de, bens, sabendo que tais bens são derivados de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade.
- A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, no momento do recebimento, que tais bens foram derivados de atividade criminosa ou de assistência em tal atividade.
- Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e ajudar, incitar, facilitar e aconselhar a perpetração de qualquer das ações referidas nos pontos anteriores.
Organização da AML para https://www.blackvegas.io: De acordo com a legislação AML, https://www.blackvegas.io nomeou o “nível mais alto” para a prevenção de lavagem de dinheiro. A gestão total está a cargo.
Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) supervisiona a aplicação da política e procedimentos AML dentro do sistema.
Mudanças na política AML e requisitos de implementação: Cada grande mudança de https://www.blackvegas.io na política AML está sujeita à aprovação da administração geral e do Diretor de Compliance Anti-Lavagem de Dinheiro.
Verificação em três etapas:
Verificação do primeiro passo: A verificação da primeira etapa deve ser feita por todos os usuários e clientes para realizar saques. As seguintes informações devem ser preenchidas: primeiro nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.
Verificação da segunda etapa: Deve ser feita por todo usuário que depositar ou retirar mais de $2.000. A verificação envolve o envio de um documento de identidade e verificação eletrônica dos dados fornecidos.
Verificação da terceira etapa: Para depósitos ou retiradas acima de $5.000, o usuário será solicitado a fornecer uma fonte de riqueza.
Identificação e verificação do cliente (KYC): A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relativos ao branqueamento de capitais quanto para a política KYC.
Fonte de renda: Para depósitos superiores a €5.000, será necessário fornecer uma fonte de riqueza (SOW).
Prova de endereço: A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes verificações eletrônicas. Caso necessário, um documento como uma conta de serviços recentes será solicitado.
Gerenciamento de riscos: https://www.blackvegas.io categoriza cada nação em três diferentes regiões de risco (baixo, médio e alto) para aplicar diferentes níveis de verificação e segurança.
Monitoramento de transações em andamento: A conformidade com AML garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.
Procedimentos: As regras AML serão traduzidas em orientações operacionais, disponíveis no site da Intranet de https://www.blackvegas.io.
Manutenção de registros: Os registros de dados obtidos para fins de identificação e transações devem ser mantidos por pelo menos 10 anos.
Treinamento: Os empregados de https://www.blackvegas.io recebem treinamentos especiais em AML, de acordo com os requisitos regulatórios.
Auditoria: A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades AML.
Segurança de dados: Todos os dados fornecidos pelos usuários serão mantidos em segurança, não sendo vendidos ou cedidos a terceiros, exceto se exigido por lei ou para prevenir a lavagem de dinheiro.